1. INVESTIR DE L’ARGENT DISPONIBLE SUR LE LONG TERME
Investir en Bourse comporte un risque de perte en capital non négligeable. Pour résister aux fluctuations des marchés, il vous faut éviter de vous retrouver dans l’obligation de vendre vos titres dans une période de baisse. Ainsi, ne placez en Bourse que des sommes dont vous êtes certain de ne pas avoir besoin avant plusieurs années. Et surtout, ne vous endettez pas pour investir.
Avant d’investir en Bourse, vous devez idéalement vous être constitué une épargne de précaution, l'équivalent de 3 à 6 mois de revenus, que vous aurez logés sur des placements sécurisés comme un livret d'épargne ou une assurance vie.
2. SE RENSEIGNER EN AMONT ET SE FORMER À LA BOURSE
Lorsque vous décidez d’investir en Bourse, vous devez prendre le temps de bien vous informer sur les différents produits financiers (actions, obligations, fonds, produits dérivés…), leur fonctionnement et les risques qu’ils comportent.
Le suivi de l’actualité économique et financière via la presse financière, les émetteurs de titres ou les sites internet boursiers est particulièrement important pour accéder à toutes les informations financières nécessaires (résultats trimestriels, semestriels, annuels, annonces en cas d'opération de fusion, etc.) pour prendre vos décisions d’achat ou de vente.
Il est important d’analyser la valeur intrinsèque de l’entreprise dans laquelle vous souhaitez investir. Vous devez identifier les entreprises qui présentent des avantages concurrentiels durables, c’est-à-dire la garantie qu’elle conservera sa rentabilité sur le temps long.
Pour parfaire vos connaissances, n’hésitez pas à consulter régulièrement les webinaires et les livres blancs.
3. DÉFINIR PRÉCISEMENT SON PROFIL D’INVESTISSEUR
La Bourse est un placement plus ou moins risqué selon les produits dans lesquels vous allez investir. En fonction de vos objectifs, il est donc important de déterminer clairement le couple rendement-risque que vous recherchez pour composer votre portefeuille boursier en conséquence :
- Quel horizon de placement : 5, 10, 20 ans ?
- Quel objectif de gain espéré à l’issue de cette période ?
- Quel montant maximal de pertes êtes-vous prêt à accepter ?
4. ÊTRE PRÊT À INVESTIR SUR LE LONG TERME
Vous devez envisager votre investissement en Bourse sur le long terme : un horizon d’investissement trop court vous poussera à prendre des risques inconsidérés pour gagner de l’argent rapidement. Pour voir un portefeuille boursier se valoriser, un certain temps est souvent nécessaire.
Plusieurs études montrent qu’un placement en actions sur un horizon d’investissement d’un an donne 1 chance sur 3 d’encaisser une perte, alors que les probabilités descendent à 1 chance sur 10 sur un horizon de 10 ans et sont quasiment nulles sur un horizon d’investissement de 15 ans. Pour les obligations, le risque de perte est inférieur à 10% sur un horizon de 5 ans, et tout à fait inexistant sur un horizon supérieur à 8 ans. Investir en actions pour retirer vos fonds un an plus tard n’a donc que peu de sens.
5. SURVEILLER SON PORTEFEUILLE DE FAÇON RÉGULIÈRE
Vous devez garder un œil attentif sur votre portefeuille de titres : les marchés peuvent connaître de fortes variations, et vous devez être capable d’être réactif et de saisir les opportunités d’achat ou de revente quand elles se présentent.
6. GARDER SON CALME ET NE PAS CÉDER À LA PANIQUE
Lorsqu’on investit en bourse, il est important de garder son calme et de résister au stress. Rappelez-vous toujours que les investissements financiers sont sujets à des fluctuations sur le court terme. Comme le dit le proverbe, votre ligne de conduite doit être celle-ci : « Investir au son du canon et de vendre au son du clairon. »
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© Crédit Agricole S.A. – Août 2021
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