Constituer et gérer mon patrimoine immobilier

L'immobilier est une part importante de votre patrimoine. Quelle que soit sa forme, l'investissement dans la pierre reste un placement sûr pour l'avenir, pour vous comme pour vos proches. Pensez à mettre en place une stratégie durable avec votre conseiller en Banque Privée..

Les clés pour constituer et gérer votre patrimoine immobilier

Je définis précisément mes objectifs

Vous voulez vous constituer un capital. Oui, mais pourquoi ? Vous assurer une source de revenus complémentaires ? Assurer la protection financière de votre conjoint ou de vos enfants ? Répondre à ces questions vous permettra de faire un premier tri parmi les solutions possibles.

Je diversifie mes placements

Il est important de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. La baisse de rendement de certaines activités pourra ainsi être compensée par le meilleur rendement des autres.

J’adapte la structure de mon patrimoine au fil des ans

Au fur et à mesure, votre situation et vos besoins évoluent (composition de la famille, montant des revenus, niveau d’imposition, etc.). La stratégie patrimoniale que vous avez mise en place doit être adaptée en conséquence pour continuer à être efficace

JE veux...

... rechercher un bien pour le louer ou y vivre

... acheter un bien pour y vivre

... acheter un bien pour le mettre en location

... diversifier mon patrimoine financier dans la pierre-papier

... protéger mon patrimoine immobilier

... faire la donation d’un bien

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RECHERCHER UN BIEN POUR LE LOUER OU Y VIVRE

Vous recherchez un bien immobilier pour y vivre ? Pour le louer ? La définition précise de votre projet est essentielle pour effectuer efficacement votre recherche.

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ACHETER UN BIEN POUR Y VIVRE

En achetant votre résidence, principale ou secondaire, vous consolidez votre patrimoine pour vous et vos proches. Les experts du Crédit Agricole vous accompagnent pour vous aider à construire le patrimoine immobilier qui répond le mieux à vos objectifs.

Les étapes pour acheter une résidence

J’effectue une étude patrimoniale avec mon conseiller

L’ étude patrimoniale avec mon conseiller est effectuée

J’étudie les dispositifs fiscaux dont je peux bénéficier

Les dispositifs fiscaux dont je peux bénéficier ont été étudiés

Je monte mon dossier de financement

Mon dossier de financement est monté

ACHETER UN BIEN POUR LE METTRE EN LOCATION

L’achat d’un bien en vue de le louer est un projet d’épargne de long terme : avec les loyers perçus, vous remboursez votre crédit et vous vous bâtissez un capital au fil des années. Plusieurs dispositifs vous permettent de réaliser ce projet tout en optimisant votre fiscalité.

Facture d’énergie trop élevée ? Logement mal isolé ? Et si j’écorénovais ?

Que vous soyez novice ou initié, le Site J’écorénove mon logement vous accompagne dans vos projets de rénovation énergétique.

DIVERSIFIER MON PATRIMOINE FINANCIER DANS LA PIERRE-PAPIER

Vous souhaitez investir dans la pierre-papier pour faire fructifier votre capital ? Avant de vous lancer, ayez en tête vos objectifs et consultez
votre conseiller en Banque Privée pour mener une étude patrimoniale et choisir l’investissement le plus adapté à votre situation.

Les étapes pour investir indirectement dans l’immobilier

J’effectue une étude patrimoniale avec mon conseiller

L’étude patrimoniale avec mon conseiller a été réalisée

J’identifie les placements pertinents pour diversifier mon patrimoine

Les placements pertinents pour diversifier mon patrimoine ont été identifiés

Placements immobiliers

Immobilier locatif ou d’entreprise : diversifiez votre patrimoine en investissant dans la pierre.

PROTÉGER MON PATRIMOINE IMMOBILIER
Une assurance habitation pour grande superficie, un diagnostic sécurité du logement, un système de télésurveillance sur-mesure, connecté et sécurisé 24/24h, le pilotage à distance grâce à une appli mobile : choisissez comment protéger efficacement vos biens immobiliers.

Les étapes pour protéger votre patrimoine immobilier

Je réalise un diagnostic de sécurité de mon patrimoine

Le diagnostic de sécurité a été réalisé

Je souscris l’assurance habitation adaptée

J’ai souscris à une assurance habitation adaptée

Je mets en place des dispositifs de sécurité

J’ai mis en place des dispositifs de sécurité

FAIRE LA DONATION D’UN BIEN
Vous souhaitez transmettre dès aujourd’hui une partie de votre patrimoine immobilier à vos enfants, en évitant toute dissension familiale et en limitant la facture fiscale ? Plusieurs solutions de donation existent. N’hésitez pas à faire appel aux experts du Crédit Agricole pour des conseils personnalisés.

Les étapes pour transmettre votre patrimoine immobilier

J’évalue le patrimoine que je peux donner aujourd’hui sans me démunir pour ma retraite

J’ai évalué le patrimoine que je peux donner aujourd’hui sans me démunir pour ma retraite

Je calcule les frais de donation et identifie les donataires

J’ai calculé les frais de donation et identifié les donataires

Je choisis entre donation simple, donation-partage et démembrement

J’ai choisi mon type de donation : simple, donation-partage ou démembrement

Vous souhaitez être accompagné sur votre projet de donation de votre patrimoine ?

Prenez contact avec un conseiller Banque Privée dans l'agence la plus proche de chez vous

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Les étapes pour transmettre votre patrimoine immobilier

J’évalue le patrimoine que je peux donner aujourd’hui sans me démunir pour ma retraite

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Assurance vie et avance : déductibilité des intérêts

Dans une réponse ministérielle*, Bercy précise que l’avance consentie sur un contrat d’assurance vie ouvre droit à la déductibilité des intérêts d’emprunt.

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