TRANSMISSION DE MON PATRIMOINE
Comment optimiser la transmission de mon patrimoine ? Cette question, que vous vous poserez nécessairement un jour, mérite une préparation bien en amont. Dans cette optique, votre conseiller vous aidera à mettre en place la stratégie qui répond le mieux à vos objectifs, tout en optimisant les incidences fiscales de vos options.
Les clés d’une transmission de patrimoine réussie
Je fais un diagnostic précis de mon actif successoral (mobilier, immobilier, financier) avec mon conseiller en Banque Privée
Donation simple, donation-partage, démembrement, transmission par l’assurance vie… Identifiez avec votre conseiller les placements et outils les plus adaptés à vos objectifs de transmission.
Je fais le point régulièrement pour intégrer chaque évolution de ma situation personnelle dans la stratégie mise en place
Depuis 2019, plus de 1 500 000 arbres plantés ou régénérés(1) !
Grâce à l’initiative « 1 contrat signé = 1 arbre planté ou régénéré » dans votre région(2) pour chaque adhésion à un contrat d’assurance vie ou prévoyance éligible.
(1) Au 31/12/2022 (2) France métropolitaine, hors Corse
Vous souhaitez en discuter ?
À partir de quand anticiper la transmission de son patrimoine ? Par quoi commencer ? Qui est concerné ? Autant de questions légitimes auxquelles répondra votre conseiller en réalisant avec vous un état des lieux préparatoire.
Le mécanisme de la donation permet d’aider les plus jeunes à prendre leur départ dans la vie en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
Lire l'articleTrouver les placements qui mettront vos proches à l’abri fait partie des points clés de votre stratégie patrimoniale. Votre conseiller en Banque Privée est là pour répondre à vos interrogations et vous orienter vers les solutions adaptées.
Simple à réaliser, la donation est un bon moyen d’anticiper la transmission de son patrimoine à ses héritiers, tout en bénéficiant d’abattements fiscaux intéressants. Plusieurs types de donation existent. Discutez-en avec votre conseiller pour déterminer celles qui répondent le mieux à vos objectifs successoraux.
Donation de biens ou don de sommes d’argent : une transmission de patrimoine réussie est celle qui concilie les projets des enfants et les intentions des parents.
Lire l'articleFiscalité des placements, abattements, exonérations, taxes, etc. Faire le point sur les droits de succession dont vos héritiers devront s’acquitter est important pour optimiser la stratégie successorale que vous souhaitez mettre en place.
Pour Laurent Lafayne, conseiller privé au Credit Agricole Provence Côte d’Azur, la Société Civile Immobilière (SCI) facilite la détention d’un bien familial et sa transmission tant pour des raisons économiques que fiscales.
Lire l'articleOrganiser la transmission de votre entreprise est une tâche complexe et méticuleuse. Appuyez-vous sur l’expertise de conseillers spécialisés afin de maîtriser l’ensemble des enjeux fiscaux, juridiques et patrimoniaux pour garantir le succès de l’opération.
Parce que transmettre votre patrimoine dans de bonnes conditions est aussi important que le construire, nous vous accompagnons pour choisir les dispositifs adaptés.
Pour donner de son vivant une partie de son épargne financière, différentes options peuvent être envisagées selon les placements présents dans le patrimoine du donateur. Mais toutes n’entraînent pas les mêmes conséquences fiscales. Le point avec Matthieu Franca, ingénieur patrimonial pour la Banque privée du Crédit Agricole Brie Picardie.
Assurances vie en déshérence, comptes d'épargne salariale oubliés, comptes bancaires inactifs transférés à la Caisse des Dépôts … Comment les retrouver et en récupérer les montants ? Avec CICLADE - le site internet de la Caisse des dépôts et consignations (CDC) - vos recherches sont centralisées et facilitées.
Il arrive qu’un prêt contracté au sein de la famille ne soit pas remboursé au décès du prêteur. Découvrez le risque de conflit entre héritiers qui peut en résulter et ses conséquences fiscales.
